Проект для обсуждения

Приложение  
к постановлению Правления 
Национального банка  
Кыргызской Республики 
от _____________ № ____ 

 

Положение «О лицензировании  деятельности кредитных бюро» 

Глава 1. Общие положения 
Глава 2. Порядок выдачи лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро 
Глава 3. Основания для отказа в выдаче лицензии кредитному бюро 
Глава 4. Переоформление лицензии 
Глава 5. Приостановление действия лицензии 
Глава 6. Отзыв и прекращение действия лицензии 
Глава 7. Регистрация изменений и дополнений после получения лицензии 
Глава 8. Реорганизация и ликвидация кредитного бюро 

 

Глава 1. Общие положения 

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «Об обмене кредитной информацией», «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике», «О банковской тайне», «О государственной регистрации юридических лиц, филиалов (представительств)» и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и определяет порядок лицензирования деятельности кредитных бюро. 

2. Кредитным бюро является юридическое лицо, зарегистрированное в установленном законодательством порядке в качестве коммерческой организации и оказывающее услуги по осуществлению обмена кредитной информацией. 

Участие одного пользователя, в том числе взаимосвязанных лиц, в уставном капитале кредитного бюро не может превышать 10 процентов. 

Национальный банк Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) должен рассматривать группу взаимосвязанных лиц как одного пользователя и все доли/акции данных лиц должны суммироваться и рассматриваться как доли/акции одного пользователя. В целях данного Положения под взаимосвязанными лицами понимаются юридические и/или физические лица, имеющие общие интересы между собой. Общие интересы взаимосвязанных лиц в каждом случае отдельно определяются Национальным банком на основе полученных от финансово-кредитных учреждений, лицензируемых и регулируемых Национальным банком, и государственных органов и организаций сведений и материалов. 

3. Деятельность кредитного бюро осуществляется на основании лицензии, выданной Национальным банком. 

4. Наименование кредитного бюро должно содержать словосочетание «кредитное бюро». Юридическое лицо, не отвечающее требованиям Закона «Об обмене кредитной информацией», не вправе использовать в своем наименовании словосочетание «кредитное бюро». 

5. Кредитное бюро вправе иметь штампы, бланки со своим фирменным наименованием и собственную эмблему (логотип). 

6. До получения лицензии запрещается занятие какой-либо деятельностью в качестве кредитного бюро, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением кредитного бюро. 

7. Кредитное бюро обязано ежегодно проходить внешний аудит деятельности. Для проведения ежегодного аудита деятельности кредитного бюро назначается внешний аудитор. Национальный банк вправе направить предписания к кредитному бюро по обязательному проведению аудитором дополнительных конкретных процедур для обеспечения надлежащего управления деятельностью кредитного бюро в соответствии с законодательством и нормативными правовыми актами Национального банка. Копии аудиторских отчетов представляются в Национальный банк. 

8. В кредитном бюро обязательно наличие службы Комплаенс-контроля либо Комплаенс-офицера. Службы Комплаенс - контроля или Комплаенс – офицера определяет соответствие деятельности кредитного бюро законодательству Кыргызской Республики и готовит годовые отчеты, которые должны быть утверждены Советом директоров и предоставлены в Национальный банк. 

9. В кредитном бюро в обязательном порядке создается система внутреннего контроля соответствующего деятельности кредитного бюро. Требуется обязательное назначение кредитным бюро внутреннего аудитора или проведение на договорной основе ежегодного внутреннего аудита независимой компанией, имеющей соответствующую квалификацию и экспертные знания. 

10. Кредитное бюро предоставляет в Национальный банк утвержденный Советом директоров (по мере внесения изменений и дополнений) порядок взаимодействия с клиентами при обмене кредитной информацией, в котором должны быть отражены: 

• требования к клиентам в части технических и организационных возможностей; 
• правила предоставления клиентами информации о кредитной истории субъектов кредитной информации; 
• правила предоставления кредитным бюро кредитных историй; 
• работа с информацией, обеспечение защиты информации; 
• работа с жалобами клиентов.

Глава 2. Порядок выдачи лицензии  на осуществление деятельности кредитного бюро 

11. Для получения лицензии Национального банка кредитным бюро должны быть представлены в Национальный банк следующие документы на государственном или официальном языке: 

1.  заявление о выдаче лицензии с указанием местонахождения (почтового адреса (Приложение 1); 
2. протокол общего собрания учредителей кредитного бюро (в двух экземплярах), содержащее решения: 

• о создании кредитного бюро; 
• об избрании/назначении руководителя (ей) органов управления (руководителя(ей) наблюдательного (при наличии такового) и исполнительного органов управления и его заместителя) (далее - руководитель); 
• об организационной структуре кредитного бюро (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);
• об определении местонахождения (почтовый адрес); 
• об определении размера уставного капитала, способах и размерах оплаты учредителями взносов в уставный капитал. 

3. учредительный договор о создании кредитного бюро (в двух экземплярах); 
4. устав кредитного бюро (в двух экземплярах); 
5. сведения об учредителях кредитного бюро (Приложение 3); 
6. анкету руководителя кредитного бюро (Приложение 4), и сведения, подтверждающие его соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением, а также список должностных лиц кредитного бюро. Кандидатом на должность руководителя кредитного бюро дополнительно представляется не менее двух рекомендаций от лиц работающих/работавших в банковской, финансовой или микрофинансовой сфере;  В целях настоящего Положения к должностным лицам кредитного бюро относятся председатель и члены Совета директоров, председатель и члены Правления, комплаенс-офицер, внутренний аудитор, главный бухгалтер, риск-менеджер кредитного бюро. 
7. документы, подтверждающие, что параметры и размещение программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования или раскрытия, соответствуют требованиям, установленным в нормативных правовых актах Национального банка; 
8. документ от коммерческого банка, подтверждающий формирование уставного капитала кредитного бюро; 
9.  Бизнес план кредитного бюро на ближайшие 3 года, содержащие следующие вопросы: (а) организационная структура и сведения о должностных лицах; (б) физическая инфраструктура; (в) программное обеспечение; (г) обслуживание и поддержка клиентов; (д) организация резервного копирования, восстановления и непрерывности услуги; (е) бюджеты и финансовые планы; (ж) предполагаемые услуги и сроки предоставления различных услуг; (з) организация безопасности и конфиденциальности данных; (и) организация качества и полноты данных; (к) защита прав потребителей и разрешение жалоб и т.д. 

12. Национальный банк рассматривает документы, представленные для получения лицензии кредитного бюро в течение 30дней со дня получения Национальным банком полного пакета документов, в том числе дополнительно запрошенных документов в соответствии с полномочиями Национального банка. В указанный срок не входит время прохождения регистрации (перерегистрации) кредитным бюро в уполномоченном государственном органе, осуществляющем регистрацию юридических лиц. При положительном решении вопроса о выдаче кредитному бюро лицензии, Национальный банк выдает письменное согласие для проведения государственной регистрации (перерегистрации) кредитного бюро в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики с приложением одного экземпляра представленных учредительных документов, указанных в подпунктах 2-4 пункта 11 настоящего Положения. 

13. После государственной регистрации (перерегистрации) для получения лицензии кредитное бюро в течение 10 (десяти) календарных дней обязано представить в Национальный банк соответствующее ходатайство о выдаче лицензии с приложением следующих документов:

1. нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитного бюро с отметкой о государственной регистрации; 
2. копию свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) кредитного бюро, заверенную ее печатью; 
3. реестр участников (акционеров); 

14. Лицензия на оказание услуг по осуществлению обмена кредитной информацией в соответствии с законодательством Кыргызской Республики выдается Национальным банком кредитному бюро в течение 5 дней со дня поступления документов, указанных в п.13 настоящего Положения. 

15. Решение по выдаче кредитному бюро согласия и лицензии принимается Заместителем Председателя/членом Правления Национального банка, курирующим структурное подразделение, ответственное за выдачу лицензии. 

16. Выдача лицензии осуществляется руководителю кредитного бюро на основании документа, удостоверяющего личность, или уполномоченному лицу на основании доверенности кредитного бюро, оформленной в соответствии с законодательством Кыргызской Республики при условии представления заявителем документа (в том числе платежного документа), подтверждающего уплату лицензионного сбора (платы) в размере и в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

17. Лицензия кредитного бюро является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. Такая передача ведет к изъятию лицензии с запрещением деятельности кредитного бюро. 

18. Срок действия лицензии неограничен. Копии лицензии являются недействительными. 

19. Национальный банк ведет реестр кредитных бюро и ежемесячно размещает его на официальном сайте Национального банка. 

20. Руководитель кредитного бюро должен соответствовать следующим минимальным квалификационным требованиям: 

• наличие высшего образования; 
• стаж работы не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или в области микрофинансирования, в том числе на руководящих должностях - не менее одного года; 
• отсутствие решения суда, запрещающего занятие деятельностью в сфере экономики, финансов и банковской деятельности; 
• отсутствие в отношении кандидата обвинительного приговора за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления. 

В случае несоответствия кандидатуры руководителя кредитного бюро установленным требованиям Национальный банк отказывает в согласовании данной кандидатуры и просит предоставить альтернативную кандидатуру в установленные сроки. 

Глава 3. Основания для отказа в выдаче лицензии кредитному бюро 

21. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии в следующих случаях: 

1. не предоставления одного/нескольких документов, указанных в п. 11, п. 13 настоящего Положения; 
2. несоответствия учредительных и других представленных документов законодательству Кыргызской Республики; 
3. наличия в документах, представленных для получения лицензии, недостоверных или искаженных сведений; 
4. отсутствия программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования, раскрытия, или несоответствия программно-технического комплекса установленным требованиям Национального банка; 
5. несоответствия руководителя кредитного бюро, установленным в п. 20 настоящего Положения минимальным квалификационным требованиям. 

22. Решение об отказе в выдаче лицензии направляется заявителю в письменной форме с указанием причин отказа и срока, в течение которого заявитель, устранив указанные причины, может подать заявление для повторного рассмотрения. При этом срок, указанный в решении об отказе в выдаче лицензии, должен быть соразмерным времени, необходимому для устранения недостатков. 

23. Повторное рассмотрение документов, представленных для получения лицензии, осуществляется в срок, не превышающий 10 (десяти) календарных дней со дня получения заявления со всеми необходимыми документами. Заявление, поданное по истечении срока, указанного в решении об отказе в выдаче лицензии, считается вновь поданным. 

24. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано в суд. 

Глава 4. Переоформление лицензии 

25. В случае изменения сведений в лицензии, в течение 5 (пяти) календарных дней со дня принятия соответствующим органом кредитного бюро решения, кредитное бюро обязано подать следующие документы в Национальный банк для переоформления лицензии: 

• заявление о переоформлении лицензии кредитного бюро; 
• решение соответствующего органа кредитного бюро об основаниях для переоформления лицензии; 
• нотариально удостоверенная копия Устава кредитного бюро (при государственной перерегистрации);  
• копия свидетельства о государственной перерегистрации, заверенная печатью кредитного бюро (при государственной перерегистрации);  
• подтверждение (уведомление) органов государственной регистрации (в случае изменения местонахождения);  
• лицензия кредитного бюро.  

26. Национальный банк в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов производит переоформление лицензии и вносит соответствующие записи в реестре кредитных бюро. 

При переоформлении лицензии взимается плата в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

27. При утере, порче лицензии кредитное бюро имеет право на получение дубликата лицензии на основании письменного заявления, направляемого в Национальный банк. К заявлению, в случае порчи лицензии, прилагается также испорченный бланк лицензии. 

Утерянные, испорченные бланки лицензии считаются недействительными со дня подачи кредитным бюро заявления. 

Выдача дубликата лицензии производится в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня подачи заявления. 

28. За выдачу дубликата взимается плата в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

Глава 5. Приостановление действия лицензии 

29.Национальный банк вправе приостановить действие лицензии кредитного бюро в следующих случаях: 

1. систематическое (два и более раз в течении календарного года) несоблюдения кредитным бюро и/или должностными лицами кредитного бюро требований соответствующих нормативных правовых актов, а также предписаний Национального банка об устранении выявленных в их деятельности нарушений; 
2. систематическое (два и более раз в течении календарного года) представление недостоверных данных или непредставление в установленный срок отчетов и сведений, касающихся деятельности кредитных бюро; 
3. противодействие проведению проверок деятельности кредитного бюро и/или уклонение от представления информации и документов, которые запрашивались в рамках проверки; 
4. несоответствие программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования, раскрытия, требованиям Национального банка; 
5. в случае не обеспечения хранения и защиты кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования или раскрытия кредитной информации; 
6. несоответствия руководителя кредитного бюро, установленным квалификационным требованиям.  

30. Срок приостановления действия лицензии устанавливается Комитетом по надзору Национального банка. При этом учитывается время, необходимое для устранения выявленного нарушения. 

31. Решение Национального банка о приостановлении действия лицензии обжалуется кредитным бюро в соответствии с Положением «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами». 

Соблюдение досудебного порядка является обязательным. 

Глава 6. Отзыв и прекращение действия лицензии 

32.Национальный банк отзывает лицензию кредитного бюро в следующих случаях: 

1. объявление кредитного бюро неплатежеспособным в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 
2. начало принудительной ликвидации кредитного бюро в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 
3. грубое и систематическое (более 3-х раз в год) нарушение требований законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка; 
4. осуществления деятельности, запрещенной законодательством Кыргызской Республики. 
5. занятие деятельностью, не предусмотренной для кредитных бюро. 

33. Решение об отзыве лицензии кредитного бюро принимается Комитетом по надзору Национального банка. Кредитное бюро, в отношении которого принято решение об отзыве лицензии, обязано: 

1. со дня получения уведомления об отзыве лицензии немедленно прекратить осуществление деятельности; 
2. сдать лицензию в Национальный банк в течение трех дней со дня получения уведомления об отзыве лицензии и в установленные сроки передать базу данных кредитной информации в Национальный банк. 

34. Решение Национального банка об отзыве лицензии может быть обжаловано кредитным бюро в соответствии с Положением «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами». 

Соблюдение досудебного порядка является обязательным. 

35. При приостановлении или прекращения действия лицензии кредитного бюро, Национальный банк вносит соответствующую запись в реестр кредитных бюро. 

36. Лицензия прекращает свое действие в случаях:  

1. ликвидации кредитного бюро; 
2. подачи заявления кредитным бюро в случае добровольного прекращения им осуществления деятельности, предусмотренной лицензией; 
3. отзыва лицензии у кредитного бюро; 
4. иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики.  

Глава 7. Регистрация изменений и дополнений после получения лицензии 

37. Кредитное бюро обязано сообщать об изменениях в составе должностных лиц кредитного бюро с предоставлением решений уполномоченных органов кредитного бюро и анкет кандидатов согласно приложению 4 к настоящему Положению. Национальный банк рассматривает кандидатуру руководителя кредитного бюро в целях обеспечения соответствия критериям профессиональной пригодности и добросовестности для управления деятельностью кредитного бюро. 

38. Изменения и дополнения в учредительные документы кредитного бюро подлежат согласованию в Национальном банке. Для согласования с Национальным банком вносимых изменений и/или дополнений в Устав, кредитное бюро предоставляет в Национальный банк заявление о внесении изменений и/или дополнений в Устав с приложением следующих документов: 

1. протокол общего собрания участников/акционеров кредитного бюро; 
2. устав кредитного бюро в новой редакции; 
3. сведения о новых участниках/акционерах (в случае изменения состава участников/акционеров кредитного бюро). 

39. Кредитное бюро после прохождения процедуры государственной перерегистрации в органах юстиции в течение 10 (десяти) календарных дней предоставляет уведомление с приложением следующих документов: 

1. копия свидетельства о государственной перерегистрации кредитного бюро, заверенная печатью кредитного бюро; 
2. копия устава с отметкой о государственной перерегистрации, заверенная печатью кредитного бюро. 

40. Кредитное бюро уведомляет Национальный банк о других существенных изменениях в своей деятельности согласно законодательству в сфере обмена кредитной информацией. 

41. Кредитное бюро обязано уведомить Национальный банк об открытии филиалов и представительств, находящихся вне местонахождения кредитного бюро, с приложением подтверждающих документов.  

 

Глава 8. Реорганизация и ликвидация кредитного бюро 

42. Кредитное бюро может быть добровольно ликвидировано в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом кредитное бюро должно сдать оригинал лицензии в Национальный банк в течение трех дней с момента принятия решения о ликвидации и прекратить осуществление деятельности по обмену кредитной информацией. 

Реорганизация и ликвидация кредитного бюро осуществляются в порядке, предусмотренном законодательством, с учетом требований настоящего Положения. 

Не позднее 1 (одного) рабочего дня после принятия решения о реорганизации или ликвидации кредитное бюро в письменной форме сообщает об этом Национальный банк и 1 (один) раз в неделю размещает соответствующее объявление в средствах массовой информации в течение двух месяцев. 

43. В случае реорганизации кредитного бюро база данных кредитной информации передается его правопреемнику, если последний имеет лицензию Национального банка. В этом случае правопреемник кредитного бюро обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения базы данных кредитной информации в письменной форме уведомить об этом поставщиков кредитной информации и Национальный банк. При этом в объявлениях, размещенных в средствах массовой информации, указывается информация о передаче базы данных кредитной информации кредитного бюро его правопреемнику. 

44. Если правопреемник кредитного бюро не имеет лицензии, а также в случаях ликвидации кредитного бюро, либо, прекращения действия лицензии база данных кредитной информации в течение 1 (одного) рабочего дня безвозмездно передается в Национальный банк. 

45. В случае отзыва лицензии кредитного бюро, Национальный банк имеет право обратиться в судебные органы с заявлением о принудительной ликвидации юридического лица.  

 

 

Приложение 1 
к Положению «О лицензировании 
деятельности кредитных бюро» 
от __________________ № ______ 

 

З А Я В Л Е Н И Е 

о выдаче лицензии кредитного бюро 

Просим выдать лицензию для осуществления на территории Кыргызской Республики услуг по обмену кредитной информацией в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией» 

____________________________________________________________________. 
наименование кредитного бюро 

____________________________________________________________________. 
юридический адрес кредитного бюро 

В соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики, прилагаем документы, необходимые для получения лицензии кредитного бюро (перечень и документы _____ стр.). 

Подтверждается, что представленная информация достоверная иполная, и осознаем, что предоставление недостоверного/искаженного документа или сведений влечет за собой отказ в выдаче лицензии. 
Учредители полностью несут ответственность за достоверность представленной информации. 

Учредители: Ф.И.О., подпись, дата (при создании), 

печать 

Адрес, телефон, факс 
1.    
2.    
3.    
(Если учредитель - юридическое лицо, то указывается полное название юридического лица, ставится подпись руководителя и заверяется печатью) 

Председатель Правления, подпись, дата 
Печать (при осуществлении деятельности) 

 

 

Приложение 2 
к Положению «О лицензировании 
деятельности кредитных бюро» 
от __________________ № ______ 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

Л И Ц Е Н З И Я 

КРЕДИТНОГО БЮРО 

№ ____ от xx.xx.xxxx г. 

Национальный банк Кыргызской Республики предоставляет право 

____________________________________________________________________ 
Полное наименование кредитного бюро 

____________________________________________________________________ 
Сокращенное наименование кредитного бюро 

____________________________________________________________________ 
юридический адрес кредитного бюро 

 

для оказания услуги по осуществлению обмена кредитной информацией в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией» и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики 
Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания. 
Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной. 
Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. 

Заместитель Председателя  

 

 

Приложение 3 
к Положению «О лицензировании 
деятельности кредитных бюро» 
от __________________ № ______ 

 

Сведения об участниках/акционерах кредитного бюро 

 

 

 

Приложение 4 
к Положению «О лицензировании 
деятельности кредитных бюро» 
от __________________ № ______ 

 

 

АНКЕТА                                                                                                                                                                             Место для фото 

  
1. Ф.И.О. _________________________________________________________________  

2. Укажите предлагаемую позицию в кредитном бюро__________________________________________________________________________________________________

3. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине ____________________________________________________________________________________________ 

4. Дата рождения _________ место рождения ____________________________________  

5. Паспорт серия ___________________ номер _______________________ кем выдан ________________________________ дата выдачи ___________________________  

6. Гражданство ___________________________________________________  
Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение ________________________________________ 

7. Домашний адрес (по документам), тел. _______________________________________  

Фактическое место проживания _______________________________________________  

8. Сведения о наличии знаний в области:  

• законодательства, регулирующего деятельность кредитных бюро____________________  
• кредитной деятельности ___________________________________________________  
• бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности _________________________  

9. Основное место работы и занимаемая должность ___________________________________________________________________________________________________ 

10. Служебный адрес, телефон, факс, __________________________________________  

11. Образование ____________________________________________________________  
__________________________________________________________________________  
(высшее, неоконченное высшее, бакалавр, магистр, среднее специальное, среднее) 

Название учебного заведения и его место нахождение	Факультет или отделение	Год поступления и окончания	Специальность согласно полученному диплому

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами   

12.Выполняемая работа с начала трудовой деятельности   

Дата поступления на работу	Дата увольнения	Занимаемая должность	Название учреждения, местонахождение, Ф.И.О работодателя	Причина увольнения

13. Рекомендации представлены от:  

1. Ф.И.О. ______________________________________________________________  
2. Должность и место работы ______________________________________________ 
3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _____________________________________

 

1. Ф.И.О. ______________________________________________________________  
2. Должность и место работы ______________________________________________ 
3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _____________________________________

 

14. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером, руководителем (кредитное бюро, в руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет:  

Наименование компании, место нахождение	Основные виды деятельности компании	Количество акций, находящихся во владении	Сумма владения в сомах	Доля в уставном капитале компании, в %	Руководитель компании

  

15. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника, контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:  

• выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет)____________   
• применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ________________________________  

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа/суда с указанием наименования правоохранительного органа/суда, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда:_______________________________________________ _____________________________________________________________________________

16. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в п.15, общие интересы с кредитным бюро, в которой претендуете на должность? Если да, дайте подробные разъяснения _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________  

17. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение ____________________________________________________________________________  

Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение_______________________ _____________________________________________________________________________  

18. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (член Совета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовый менеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентами акций)_____________________________________________________________  

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как руководителя, должностного лица или значительного участника компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией _______________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________  

19. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству):  

 

20. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо финансово-кредитному учреждению по персональному кредиту, а также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем. Если да, дайте объяснения _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________  

 21. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ___________________________________________________________________________________________________________________________________  

 22. Предоставьте нижеследующую информацию:  

  1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "___" _______________.  

 Табл. 1  

  Табл. 2.  

23. Семейное положение _________________________________________________  

Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг (а), братья, сестры):  

24. Представьте полную информацию о том, какими интересами Вы связаны с кредитным бюро, на должность, в которой Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность ____________________________________________________ _____________________________________________________________________________. 

Я, ________________________________________________________________________,  
(Фамилия, имя, отчество)  

 

подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством.  

____________________ "____" ____________ _____ г.  
подпись дата  

  

 

Справка-обоснование к проекту постановления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности кредитных бюро» 

Национальный банк Кыргызской Республики предлагает Вашему вниманию проект постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности кредитных бюро» (далее– проект), разработанный в целях создания нормативной правовой базы по созданию и регулированию деятельности кредитных бюро. В соответствии со ст.27 Закона Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией» от 25 ноября 2014 года № 160 (далее - Закон) в течение трех месяцев со дня вступления в силу Закона нормативные правовые акты необходимо привести в соответствие с Законом. 

Согласно данному проекту Положения, который был разработан в соответствии с Законом, кредитные бюро при наличии соответствующей лицензии Национального банка могут оказывать услуги по осуществлению обмена кредитной информацией. 

В соответствии с нормами Закона обмен кредитной информацией это взаимодействие кредитного бюро, субъекта, поставщика и пользователя кредитной информации по сбору, обработке, анализу, хранению, предоставлению, использованию и защите кредитной информации в целях формирования кредитной истории и предоставления кредитного отчета. 

Проектом Положения также предусмотрено следующее: 

• порядок выдачи лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро, перечень документов,предоставляемых в Национальный банк для получения лицензии, и требования по их оформлению; 
• минимальные квалификационные требования к руководителю кредитного бюро; 
• основания для отказа в выдаче лицензии кредитному бюро; 
• переоформление, приостановление, отзыв и прекращение действия лицензии кредитного бюро 
• порядок регистрации изменений и дополнений после получения лицензии; 
• реорганизация и ликвидация кредитного бюро и т.д. 

По результатам предварительного анализа действующих норм законодательства установлено, что нормы проекта соответствуют законодательству Кыргызской Республики, в том числе нормативным правовым актам Национального банка. 

Принятие проекта не потребует выделения дополнительных средств из республиканского бюджета, а также каких-либо затрат физических и/или юридических лиц в связи с применением утверждаемого Положения. 

Одновременно информируем, что принятие проекта правовых, правозащитных, социальных, экономических, гендерных, коррупционных и иных последствий за собой не повлечет.